Per passaggio generazionale si intende il trasferimento di patrimonio dalla generazione attuale a quella futura. L'oggetto del passaggio può includere o meno l'impresa di famiglia: qualora la famiglia sia titolare di un'impresa con la quale ha storicamente accumulato la propria ricchezza, ci saranno tematiche aggiuntive da gestire, prima tra tutte garantire la continuità aziendale.

Le soluzioni a supporto

Esistono molte soluzioni a supporto del passaggio generazionale e, ove necessario, si assiste anche alla combinazione di più strumenti. Tra i principali menzioniamo:

La scelta dello strumento è strettamente connessa alle caratteristiche della famiglia (numero di eredi, ambizioni, status legale, dinamiche familiari) e del patrimonio (presenza di trophy asset o dell'impresa di famiglia, tipo di asset class in portafoglio).

In generale, per gestire in modo corretto il passaggio generazionale di grandi patrimoni, è auspicabile affidarsi a soggetti terzi che possano affiancare la famiglia nell'esecuzione di un processo strutturato: dall'analisi del patrimonio e delle caratteristiche della famiglia, fino alla pianificazione puntuale e alla fase di execution, sulla scorta di regole di governance condivise.

Take Away

Una corretta e tempestiva gestione del passaggio generazionale consente di garantire la continuità patrimoniale e d'impresa (ove presente), evitando dispute tra eredi, valorizzando eventuali asset strategici e riducendo il rischio di dispersione della ricchezza familiare.

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